40% 소득공제 받는 청년형 소득공제 장기펀드

 

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청년형 소득공제 장기펀드란 무엇인가요?

청년형 소득공제 장기펀드는 연 5000만원 이하의 총 급여액을 받거나 종합소득금액 3,800만원 이하의 청년들이 신청할 수 있는 장기펀드입니다. 이 장기펀드는 청년들이 저축을 통해 적금을 형성하고, 향후 경제적 기반을 다지기 위한 지원을 제공합니다. 계약 기간은 3~5년으로 설정되어 있으며, 청년들은 매년 최대 600만 원을 납입할 수 있습니다.

청년형 소득공제 장기펀드는 공격적인 투자를 원하는 투자자들에게 매력적인 선택지입니다.

 

청년 소득공제 장기펀드

청년형 소득공제 장기펀드 가입조건

청년형 소득공제 장기펀드 가입을 위해 소득금액증명서나 병적증명서를 펀드취급기관에 제출해야 합니다.

가입 시 납입금액 가운데서 최대 연 600만원 한도 내에서 종합소득금액에서 40% 공제됩니다.

이 금융상품은 연간 총 급여액 5,000만 원 이하 근로소득자가 자산총액 40% 이상을 국내 주식에 투자하는 장기펀드에 가입할 경우, 소득공제 혜택을 주는 것입니다. 이러한 혜택으로 근로소득자들은 자산을 쌓을 수 있으며, 국내 주식시장 활성화에도 기여할 수 있습니다.

 

 

청년형 소득공제 장기펀드 가입방법

증권사나 증권사와 연계된 은행에서 가입 가능하며, 국세청 홈택스에서 '소득금액 증명서’나 '병적증명서'를 발급받아 가입 시 제출하면 됩니다.

 

국세청 홈택스

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가입 기간은 2023년 12월 31일까지

취급기관 방문하기 전에 먼저 전화로 문의하신 후 가입하시는 것이 좋습니다

※ 한국투자증권, KB국민은행, 신한은 등 취급기관은 다양하다.

 

지원내용

• 납입금액+펀드수익+소득공제

      - 납입금액 : 연 최대 600만원 ( 월 최대 50만원 )

      - 소득공제 : 납입금액의 40% 종합소득금액에서 공제

      - 의무 유지기간 : 3년 ( 해지시 추징세액 6.6% 부과)

 

청년형 소득공제 장기펀드 장점

• 일정 비율의 세금 혜택을 받을 수 있습니다. 총 납입 금액에 따라 다르지만, 3년 후에는 1800만 원에 펀드 수익과 30% 이상의 세금 혜택을 받을 수 있습니다. 
• 계약 기간이 끝나면 연말정산 시 최대 240만 원의 세금 혜택을 받을 수 있습니다. 

청년형 소득공제 장기펀드 단점

• 만기 전 중도 해지 시 수수료가 부과됩니다.
• 일정 금액 이상의 투자금액에 대해서는 세금 혜택을 받을 수 없습니다.
• 투자 기간 동안 예상 수익률과 실제 수익률의 차이가 발생할 수 있습니다.

 

청년펀드, 좋지만 미지근한 반응

40%까지 소득공제 받을 수 있는 청년형 장기펀드는 출시 이후 양호한 수익률을 기록하고 있지만, 실제 청년들의 호응은 크지 않은 것으로 나타났습니다. 대부분 설정액 1억원 이하로 일부 펀드는 100만원 수준만 자금이 유입되기도 했으며, 원리금 보장이나 예금자 보호가 되지 않는 점과 최소 3년 이상 가입을 유지해야 한다는 점이 투자를 망설이게 하는 요인이라는 지적도 있습니다.

보도내용